Categorias financeiras no Bling: plano de contas que gera DRE

Principais aprendizados

• As categorias financeiras do Bling ficam em Cadastros > Categorias financeiras.
• O grupo do DRE é definido na categoria principal e vale para as subcategorias.
• Ao criar uma subcategoria, a categoria principal vira agrupador e para de receber lançamentos.
• Taxas, juros, descontos e taxas de marketplace podem ter categorias próprias no DRE.
• Um plano de contas enxuto, desenhado com o contador, funciona melhor do que dezenas de categorias.

Para o Bling gerar um DRE útil, as categorias financeiras precisam formar um plano de contas: poucas categorias principais, cada uma ligada ao grupo certo do DRE, e subcategorias para detalhar. Tudo isso é feito em Cadastros > Categorias financeiras. Quem lança tudo em "outras despesas" tem um relatório que não diz nada. A APPROX Digital é uma consultoria especializada em implantação de sistemas (ERP, CRM e loja virtual), integrações, automações e painéis personalizados, com mais de 6 anos de atuação e mais de 1.500 clientes atendidos em todo o Brasil.

Para que servem as categorias financeiras no Bling?

As categorias de receita e despesa organizam os lançamentos financeiros do Bling. Segundo a central de ajuda do Bling, elas permitem gerar relatórios precisos para conferência de valores e usar filtros avançados nos módulos de finanças.

Na prática, são elas que transformam contas a pagar e a receber em informação de gestão. Sem categoria, você sabe quanto pagou; com categoria, sabe com o quê, e consegue comparar meses.

Como montar um plano de contas no Bling que gera DRE?

O plano de contas que funciona no Bling parte da estrutura do DRE. O relatório DRE do Bling trabalha com grupos como receita operacional bruta, deduções da receita bruta, despesas operacionais, receita e despesa financeira, outras receitas, outras despesas e IR e CSLL.

Um desenho simples para e-commerce costuma ter:

• Receitas de vendas: subcategorias por canal (loja própria, cada marketplace, loja física).
• Deduções: impostos sobre vendas, devoluções e cancelamentos.
• Custos variáveis de venda: comissões e taxas de marketplace, frete pago pelo vendedor, embalagem, taxa de meio de pagamento.
• Despesas com pessoal: salários, encargos, pró-labore.
• Despesas administrativas: aluguel, sistemas, contabilidade, internet.
• Marketing: anúncios por canal.
• Financeiro: juros pagos, tarifas bancárias, rendimentos.

O vínculo de cada categoria ao grupo do DRE deve ser validado com o contador. A própria central de ajuda do Bling recomenda essa conversa. Para entender a leitura do relatório, veja como montar o DRE do e-commerce.

Como criar categorias e subcategorias no Bling?

Pelo passo a passo publicado pelo Bling, você escolhe se a categoria é de receita ou de despesa, clica para incluir, marca se é categoria principal ou subcategoria, dá o nome e, na principal, escolhe o grupo do DRE.

Três regras que o Bling destaca e que evitam retrabalho:

• O grupo do DRE só é definido na categoria principal e é replicado para as subcategorias.
• Ao incluir uma subcategoria, a categoria principal vira agrupador e não pode mais receber lançamentos diretamente.
• A estrutura do DRE não aceita categorias do tipo "Receita e despesa".

Também é possível importar categorias por planilha. O Bling recomenda esse caminho para quem ainda não tem registros, porque a importação remove as categorias antigas que não têm vínculo com lançamentos e coloca as novas no lugar.

Como definir categorias padrão e separar taxas no DRE?

O Bling permite marcar subcategorias como padrão para que o sistema sugira automaticamente em operações específicas. Em receitas, há as opções Padrão venda, Padrão serviço e Padrão transferência recebida. Em despesas, Padrão compra e Padrão GNRE.

Além disso, a opção Categorização para DRE define quais categorias o sistema usa ao identificar valores adicionais. Nas operações de recebimento: acréscimos recebidos, juros, descontos, taxas e taxas de marketplace. Nas de pagamento: acréscimos pagos, juros pagos e descontos. Com isso, ao dar baixa em uma conta, esses valores geram lançamentos próprios e aparecem separados no DRE.

Separar a taxa de marketplace da receita é o que permite ver, no DRE, quanto cada canal realmente custa.

Como reorganizar categorias que já têm lançamentos?

Se o plano atual está bagunçado, o Bling tem a função Mover categorias, para mudar a hierarquia de categorias existentes, e a edição de categorias em massa nos lançamentos. Categorias que não serão mais usadas podem ser inativadas: elas somem das listas de seleção, mas o histórico fica preservado. Excluir só é possível quando não há lançamento vinculado.

A recomendação é decidir o plano novo antes, mover os lançamentos de um período fechado e conferir o DRE desse período antes de seguir.

Quais erros mais atrapalham o DRE no Bling?

Os erros mais comuns que a APPROX Digital encontra nas revisões:

• Categorias demais, criadas a cada lançamento, sem padrão.
• Taxas de marketplace lançadas dentro da receita, inflando o faturamento.
• Compras de mercadoria misturadas com despesas administrativas.
• Contas sem data de competência, jogando a despesa no mês errado.

Como a APPROX Digital organiza o financeiro no Bling?

A estrutura de categorias faz parte da implantação do Bling feita pela APPROX Digital:

• Diagnóstico da operação: entendemos canais, despesas, regime tributário e o que o contador precisa receber.
• Desenho do processo: desenhamos o plano de categorias e o vínculo com os grupos do DRE junto com a contabilidade.
• Configuração e implantação: categorias, padrões e categorização para DRE configurados no Bling.
• Integrações e automações: taxas dos marketplaces importadas e categorizadas automaticamente quando a integração permite.
• Treinamento da equipe: o financeiro aprende a lançar e conferir com o mesmo critério.
• Acompanhamento pós-implantação: revisamos os primeiros DREs e ajustamos o plano.

Por que a APPROX Digital?

A APPROX Digital é parceira Top Especialista Bling, tem mais de 6 anos de atuação e mais de 1.500 clientes atendidos em todo o Brasil. A Clauplast, por exemplo, implantou o primeiro sistema com a APPROX Digital em 2022 e segue até hoje como cliente, otimizando a operação.

Quer um DRE no Bling que mostre o resultado de verdade? Fale com a APPROX Digital.

Fonte: Como cadastrar categorias de receita e despesa no Bling e Como gerar o Relatório DRE no Bling (Central de Ajuda Bling).

Perguntas frequentes